L’Intelligenza Artificiale sta trasformando il modo in cui ci avviciniamo agli investimenti.
L’allocazione degli asset, i processi di trading, la gestione del rischio e altre aree della gestione del portafoglio: molti consulenti finanziari stanno già utilizzando queste tecnologie per offrire ai investitori prodotti finanziari personalizzati.
Cos’è l’ottimizzazione dei portafogli d’investimento e come l’IA può migliorarla
La gestione del portafoglio è l’attività di controllo di un gruppo di asset, come obbligazioni, contanti e azioni, per raggiungere obiettivi finanziari a lungo termine.
L’AI può essere utilizzata per eseguire analisi più precise e rendere più efficienti le allocazioni di asset per ogni portafoglio, fornendo stime di rendimenti e varianze/covarianze per determinare i pesi ottimali degli asset.
Inoltre, l’AI può facilmente valutare le trascrizioni degli utili, identificare correlazioni tra titoli e indicatori di mercato e monitorare parole chiave e argomenti di tendenza online.
PulseFolio e Finary AI: nuovi approcci per l’ottimizzazione del portafoglio
In questo ambiente frenetico, nuove soluzioni stanno prendendo il sopravvento sul mercato.
Ad esempio, PulseFolio utilizza algoritmi avanzati e analisi per aiutare i trader a ottimizzare i loro portafogli di criptovalute, fornendo raccomandazioni personalizzate per ogni utente su una piattaforma molto intuitiva.
Finary AI, d’altra parte, è un consulente finanziario digitale alimentato da GPT-4, disponibile 24/7 tramite un’app, che analizza automaticamente i portafogli degli utenti e fornisce loro un rapporto completo.
In questo momento, c’è solo una versione beta in corso in Francia, ma presto arriverà sui mercati internazionali.
I principali vantaggi di questa soluzione risiedono nel suo potenziale per:
- Valutare la strategia complessiva
- Identificare punti di forza e debolezza del portafoglio
- Suggerire miglioramenti ad alto impatto
FinScience per la piattaforma retail: l’elemento mancante
FinScience continua a sviluppare soluzioni finanziarie per consentire agli utenti di analizzare a fondo il proprio portafoglio di investimenti da un punto di vista completamente nuovo.
La nostra analisi del portafoglio si concentra su:
- Esposizione tematica: Fornire utili dettagli su temi e titoli correlati. Ad esempio, “Il tuo portafoglio include il 35% di SaaS, il 42% di cloud computing e il 23% di 5G. Temi simili sono MedTech, Robotics e Deep Learning. Le tendenze tecnologiche rappresentano l’area tematica più rilevante nel tuo portafoglio“.
- Diversificazione: Generare potenti suggerimenti su come coprire i temi più rilevanti. Per esempio, “Non hai una rilevante esposizione ai temi delle tecnologie sanitarie. Considera l’esplorazione di Medtech, Vaccini, Telemedicina, Salute mentale e altri 3 temi“.
- Rischi ESG: Fornire consigli affidabili sull’esposizione agli aspetti ambientali, sociali e di governance. Ad esempio, “Il tuo punteggio di rischio ESG è 75/100. Il cambiamento climatico è la categoria ESG a cui sei maggiormente esposto e questi sono i titolari di peggior rendimento nel tuo portafoglio”.
